ניהול פיננסים וסיכונים למשפחה שלך

יוגב ריסמני

עוסק יום יום בשליחות שקיבלתי על עצמי, ללוות לקוחות ומשפחות לפשט את המורכב ולהיות עבורם איש אמון בתחום הפיננסים והביטוח.

בעל ניסיון של כ־22 שנה בתחום הביטוח והפיננסים, תואר ראשון B.A במנהל עסקים וכלכלה, בוגר CFO באוניברסיטת בר אילן.

במהלך השנים כיהנתי בשורה של תפקידי מפתח בחברות ובסוכנויות ביטוח מובילות בענף, בתחומי ניהול כספים, ניהול מוצרים, פיתוח עסקי, מימון וגיוס בפרמיות של מעל 1 מיליארד ש"ח.

כיום, אני מנהל פיננסים וסיכונים בעבור לקוחותיי ומחזיק ברישיון פנסיוני וכללי מטעם משרד האוצר (רשות שוק ההון).

YOGEV ניהול פיננסים וסיכונים 
הוקמה במטרה לייצר פתרונות ומעטפת מלאה לכל המשפחה במתן שירותים ופתרונות בתחום הפיננסים, ההשקעות ופתרונות ביטוח.
שקיפות ומקצועיות בכל תחומי הביטוח האלמנטארי, חיים, בריאות, חסכון ופנסיה והן בתחום הפיננסי, גמל והשקעות.

לפשט את המורכב  זו לא עוד סיסמא אלא הלכה למעשה.
בפגישות עם הלקוחות המטרה העיקרית שלנו הינה לפשט ולהנגיש את המוצרים הקיימים בענף הביטוח מול הצרכים שלהם זאת בהתבסס על העובדה שחיי היומיום שלנו גם כך מורכבים ומלאים בכל האספקטים ובתחום כל כך חשוב, חשוב שתקבלו את מלוא התמורה בעבור המוצרים שאתם רוכשים בתחום ואוכל להיות איש האמון שיכווין אותם ולנהל בעבורכם את התיק האישי והמשפחתי.

רקע והתמחות
מעל לכ- 22 שנות ניסיון בתחום הביטוח והפיננסים בהם צברתי ניסיון רב במכלול של תחומים, חברות, עסקים ובעיקר בתחומי כספים ופיננסים, ניהול פיתוח עסקי ומכירות בהיקפי מעל לחצי מיליארד ש"ח, הקמתי וניהלתי מערכי פעילות גדולים ובין השאר ייעוץ לחברות וסוכנויות בתחומי הכספים וההשקעות מיקוד העשייה בעבור לקוחותיי הינו בתחומי הפיננסים, הסיכונים והפנסיוני. 

חמישה שלבים לשקט שלכם

השלב הראשון

פניית לקוח

השלב השני

יפוי כח, איסוף מידע ותחילת ריכוז נתונים מהמסלקה הפנסיונית והר הביטוח

השלב השלישי

שלב ניתוח הנתונים והכנת ההמלצות ללקוח

השלב הרביעי

פגישה עם הלקוח, בפגישה יוצג התיק במלואו, ההמלצות, התובנות והתהליך הנדרש לביצוע

השלב החמישי

חתימת הלקוח על מסמכי יצרנים לשם ביצוע השינויים

במה אנו מתמחים

ניתוח תיק משפחתי מלא

מרגישים שאתם משלמים הרבה על ביטוחים, אבל לא באמת יודעים על מה? אתם עושים את המיטב כדי להגן על מה שחשוב באמת – אבל האם תיק הביטוח והפיננסים שלכם באמת מותאם לצרכים שלכם? אני מזמין אתכם לבצע איתי צ'קאפ פיננסי וביטוחי מקיף – ללא עלות וללא התחייבות. במהלך הבדיקה אעבור על כל תיק הביטוחים והחסכונות של המשפחה, ואגיש לכם ניתוח מקצועי הכולל: תמונת מצב עדכנית ומובנת של כל התיק זיהוי כפילויות, חוסרים ותשלומים מיותרים המלצות ממוקדות לשיפור וחיסכון פגישה אישית להכוונה והסבר כל בדיקה מייצרת בעבורכם: שקיפות, מודעות, תובנות מול המלצות ולרוב עדכונים שיטיבו בעבורכם !

תחום הפיננסים

החסכונות שלנו:
ניהול כספים פנויים ונזילים בפק"מ בבנק, כספי עו"ש, חסכונות שונים.
המטרות המקצועיות שלי בעבורכם הם:
לבחון צרכים ולבצע התאמה אישית
למקסם רווחים ולהפחית עלויות
לנצל הטבות מס
להכיר את אפשרויות ההלוואות

חסכון לילדים שלנו

הילדים שלנו: אחד הנושאים החשובים ביותר בחיינו הוא הבטחת עתידם הכלכלי של ילדינו.
אך שגרת היום-יום העמוסה מקשה עלינו ליישם זאת בפועל. אז איך נוכל לחסוך עבורם בצורה יעילה? הנה שלושה כלים מרכזיים: קצבת ילדים חודשית מביטוח לאומי חיסכון לכל ילד (ביטוח לאומי) חיסכון פרטי – באמצעות מוצרי חיסכון והשקעה נוספים. כדי להפוך את התהליך לפשוט ויעיל, ניתן לנצל את הקצבה החודשית ולבחור מוצר חיסכון במסלול השקעה לטווח ארוך. בהפקדה חודשית מינימלית החל ב-200 ₪ לכל ילד (עד לתקרה שנתית של כ-81,000 ₪), תוכלו להעניק לילדיכם בסיס כלכלי משמעותי שיקל עליהם בעתיד – במיוחד נוכח יוקר המחיה ההולך וגובר.

הצד הפנסיוני

שכירים או עצמאים, קרן פנסיה, ביטוח מנהלים, קופת גמל - לא כולם יודעים מה זה אומר או יותר נכון כיצד זה יתנהל בכל שלב מהיום ועד שלב הפרישה. לא יודעים בדיוק מהי הצבירה, לא בדקו האם השכר וההפרשות מעודכנים כראוי, מהו מסלול ההשקעה ? מהם דמי הניהול ? באיזו חברה מנהלים את כספי הפנסיה שלהם ? האם המאזן האקטוארי בחברה חיובי / שלילי ? ובאופן כללי האם מנוהל בידיים טובות ! כאילו שהיינו רוצים שינהלו בעבורנו את הפנסיה בשלב הקצבאות בפרישתנו. המטרה העיקרית בניתוח תיק לקוח הינה להציג לו את כל התשובות מול השאלות מעלה ולייצר בעבורו ניהול נכון, תואם צרכים ומדויק לקראת העתיד.

הצד הביטוחי- ניהול סיכונים

בחינת תיק הביטוח מול צרכי הלקוח הוא שלב משמעותי בניתוח התיק המלא, החסכון והדיוק בתחום הביטוח חשוב עד מאוד ! אבצע בעבורכם: בדיקת הפרמיה הקיימת וההנחות בפוליסה החרגות קיימות בהתאם למצב רפואי התאמה מלאה מול הצרכים, סטטוס משפחתי ויעדי עלויות לקוחות רבים מוצאים כפל ביטוחי, כיסויים לא רלבנטיים, סכומי ביטוח לא מעודכנים ובשורה התחתונה אלפי ₪ בשנה שניתן לחסוך בעבורכם ! תיק הביטוח כיום כולל: ביטוח חיים, ביטוח חיים למשכנתא, ביטוחי בריאות וסיעוד.

מגשימים לכם את החלומות!

מיזמים נוספים

לקוחות מספרים

מחפשים לנהל את הכסף נכון?

השאירו פרטים וצוות המומחים שלנו יחזרו אליכם בהקדם